Nguồn gốc Lợi nhuận và Nguồn gốc Tài sản là gì?
Nguồn gốc Lợi nhuận (Source of Funds - SoF) và Nguồn gốc Tài sản (Source of Wealth - SoW) là gì?
Việc đáp ứng các yêu cầu về chứng minh tính hợp pháp của tài sản trong các giao dịch tài chính là điều kiện quan trọng nhằm đảm bảo tính tuân thủ và minh bạch. Về cơ bản, thu nhập của một cá nhân thường được phân thành hai nhóm:
Nguồn gốc Tài sản (Source of Wealth - SoW): Là thông tin thể hiện nguồn gốc hình thành tổng tài sản của cá nhân, có thể đến từ thu nhập nghề nghiệp, lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh, đầu tư tài chính hoặc tài sản thừa kế.
Nguồn gốc Lợi nhuận (Source of Funds - SoF): Là căn cứ xác định nguồn tiền cụ thể được sử dụng để thực hiện một giao dịch tài chính, như từ tiền lương, tiền gửi tiết kiệm, khoản vay hoặc số tiền thu được từ việc bán tài sản.
Xem các loại giấy tờ được chấp nhận để chứng minh SoF và SoW
.Tại sao tôi cần cung cấp bằng chứng về SoF và SoW?
Là tổ chức tài chính được cấp phép và quản lý, chúng tôi có trách nhiệm duy trì thông tin khách hàng chính xác và cập nhật để đảm bảo trải nghiệm giao dịch an toàn. Trong một số trường hợp, để tuân thủ những yêu cầu pháp lý hiện hành, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin và tài liệu hỗ trợ liên quan đến SoF và SoW của bạn.
Làm cách nào để tải lên tài liệu?
Vui lòng đảm bảo bạn đã cập nhật ứng dụng lên phiên bản mới nhất.
Tài liệu phải rõ ràng và dễ đọc:
Toàn bộ nội dung phải hiển thị đầy đủ, không bị cắt xén hoặc che khuất.
Khi gửi tài liệu, hãy đảm bảo rằng:
Các chi tiết cần chính xác, cập nhật và phản ánh đúng giao dịch kinh doanh hoặc nguồn thu nhập.
Số tiền hiển thị trong tài liệu phải rõ ràng.
Các giấy tờ chứng minh được chấp nhận
SoF/SoW | Loại tài liệu | Mô tả |
---|---|---|
Lương | Bảng lương | Được cấp trong 3 tháng gần nhất |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện khoản lương được ghi có (trong 3 tháng gần nhất) | |
Giấy tờ thuế | Thể hiện thu nhập từ lao động trong vòng 12 tháng | |
Thư xác nhận việc làm | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, xác nhận tình trạng làm việc và mức lương | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, có thông tin xác nhận việc làm và lương/thù lao | |
Sở hữu doanh nghiệp | Sao kê ngân hàng | Thể hiện các khoản thanh toán thu nhập (trong 3 tháng gần nhất). |
Giấy tờ thuế | Thể hiện thu nhập từ doanh nghiệp trong 12 tháng gần nhất. | |
Thư xác nhận từ kế toán | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp | |
Hồ sơ phân phối lợi nhuận | Thể hiện các khoản rút lợi nhuận hoặc chia cổ tức gần đây. | |
Khác | Giấy tờ được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc khoản chi trả liên quan. | |
Thu nhập từ đầu tư | Sao kê tài khoản đầu tư | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Sao kê tài khoản hưu trí | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê giao dịch môi giới | Được cấp trong vòng 3 tháng qua | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện thu nhập đầu tư (3 tháng qua) | |
Giấy tờ thuế | Thể hiện các khoản đầu tư (12 tháng qua) | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận nguồn tiền | |
Ví trên sàn giao dịch | Sao kê giao dịch | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiện rõ tên/địa chỉ ví |
Biên nhận/Xác nhận bán tài sản kỹ thuật số | Thể hiện doanh số bán tài sản crypto gần đây từ các sàn giao dịch crypto tập trung (Ví dụ: OKX, Binance, Coinbase) | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện lợi nhuận bán tài sản crypto | |
Tờ khai thuế | Thể hiện lợi nhuận bán tài sản crypto | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiển thị quyền sở hữu ví | |
Ví cá nhân (không lưu ký) | Lịch sử giao dịch | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất về lịch sử giao dịch ví của bạn |
Tờ khai thuế | Thể hiện khai báo tài sản số hoặc lợi nhuận từ tài sản số. | |
Khác | Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, chứng minh quyền sở hữu ví cá nhân, bao gồm địa chỉ ví. | |
Khai thác tiền mã hóa (Crypto mining) | Bản xác nhận thanh toán từ khai thác | Thể hiện phần thưởng nhận được từ hoạt động khai thác |
Ảnh chụp màn hình từ hệ thống giám sát | Phải đến từ các nền tảng uy tín (ví dụ: 2Miners, Nanopool) | |
Hóa đơn mua thiết bị | Thể hiện quyền sở hữu phần cứng khai thác | |
Giấy tờ thuế | Thể hiện kê khai thu nhập từ khai thác | |
Khác | Chứng minh hoạt động khai thác | |
Bán tài sản (không phải kỹ thuật số) | Sao kê tài khoản môi giới | Thể hiện giao dịch bán chứng khoán |
Giấy tờ giao dịch bán | Thể hiện lịch sử giao dịch chính thức | |
Thư của chuyên gia pháp lý | Thể hiện chi tiết giao dịch bán tài sản (Ví dụ: Xác nhận của luật sư) | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tiền bán hàng | |
Tờ khai thuế | Thể hiện lợi nhuận tài sản/vốn | |
Khác | Thể hiện chi tiết giao dịch bán tài sản (bao gồm tên khách hàng, số tiền và ngày bán) | |
Thừa kế, cấp phát hoặc quà tặng | Di chúc | Phải được công chứng chính thức |
Quyết định phân chia di sản | Phải là văn bản chính thức của tòa án | |
Báo cáo phân phối tài sản | Thể hiện số tiền/tài sản được thừa kế | |
Tờ khai thuế | Thể hiện giá trị tài sản thừa kế được nhận | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện khoản tiền thừa kế được chuyển | |
Thư tặng cho | Phải được công chứng | |
Hồ sơ chuyển tiền | Phải hiển thị lịch sử chuyển tiền | |
Khác | Phải thể hiện rõ việc chuyển nhượng tài sản thuộc thừa kế hoặc quà tặng | |
Trợ cấp từ chính phủ | Giấy xác nhận trợ cấp | Được cấp trong vòng 3 tháng qua |
Thư xác nhận từ đơn vị cấp | Thể hiện rõ số tiền trợ cấp trong 3 tháng gần nhất | |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện khoản tiền trợ cấp được ghi có; phải được cấp trong 3 tháng gần nhất | |
Khoản vay / Tín dụng | Thỏa thuận vay/tín dụng | Hiển thị tên khách hàng và số tiền vay/tín dụng |
Sao kê tài khoản vay/tín dụng | Hiển thị tên khách hàng và số dư khoản vay/tín dụng | |
Lịch sử giao dịch tài sản số (crypto) | Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất giao dịch vay/cho vay | |
Tiền trúng thưởng | Hồ sơ thuế | Thể hiện thu nhập từ trúng thưởng hay xổ số |
Sao kê ngân hàng | Thể hiện khoản tiền nhận được từ việc trúng thưởng | |
Thư xác nhận từ tổ chức | Thể hiện hoạt động trúng thưởng đã được xác minh | |
Giấy tờ khác | Do cơ quan nhà nước hoặc tổ chức xổ số cấp, thể hiện bằng chứng trúng thưởng hợp lệ | |
Bồi thường theo quy định pháp luật | Văn bản bồi thường | Thể hiện giá trị khoản bồi thường |
Hồ sơ chi trả từ bảo hiểm | Thể hiện khoản tiền bảo hiểm đã thanh toán |