Nguồn gốc Lợi nhuận và Nguồn gốc Tài sản là gì?

Phát hành vào 23 thg 12, 2024Cập nhật vào 1 thg 7, 2025Thời gian đọc: 11 phút273

Nguồn gốc Lợi nhuận (Source of Funds - SoF) và Nguồn gốc Tài sản (Source of Wealth - SoW) là gì?

Việc đáp ứng các yêu cầu về chứng minh tính hợp pháp của tài sản trong các giao dịch tài chính là điều kiện quan trọng nhằm đảm bảo tính tuân thủ và minh bạch. Về cơ bản, thu nhập của một cá nhân thường được phân thành hai nhóm:

  • Nguồn gốc Tài sản (Source of Wealth - SoW): Là thông tin thể hiện nguồn gốc hình thành tổng tài sản của cá nhân, có thể đến từ thu nhập nghề nghiệp, lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh, đầu tư tài chính hoặc tài sản thừa kế.

  • Nguồn gốc Lợi nhuận (Source of Funds - SoF): Là căn cứ xác định nguồn tiền cụ thể được sử dụng để thực hiện một giao dịch tài chính, như từ tiền lương, tiền gửi tiết kiệm, khoản vay hoặc số tiền thu được từ việc bán tài sản.

Xem các loại giấy tờ được chấp nhận để chứng minh SoF và SoW

.

Tại sao tôi cần cung cấp bằng chứng về SoF và SoW?

Là tổ chức tài chính được cấp phép và quản lý, chúng tôi có trách nhiệm duy trì thông tin khách hàng chính xác và cập nhật để đảm bảo trải nghiệm giao dịch an toàn. Trong một số trường hợp, để tuân thủ những yêu cầu pháp lý hiện hành, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin và tài liệu hỗ trợ liên quan đến SoF và SoW của bạn.

Làm cách nào để tải lên tài liệu?

  • Vui lòng đảm bảo bạn đã cập nhật ứng dụng lên phiên bản mới nhất.

  • Tài liệu phải rõ ràng và dễ đọc:

    • Toàn bộ nội dung phải hiển thị đầy đủ, không bị cắt xén hoặc che khuất.

    • Khi gửi tài liệu, hãy đảm bảo rằng:

      • Các chi tiết cần chính xác, cập nhật và phản ánh đúng giao dịch kinh doanh hoặc nguồn thu nhập.

      • Số tiền hiển thị trong tài liệu phải rõ ràng.

Các giấy tờ chứng minh được chấp nhận

SoF/SoW

Loại tài liệu

Mô tả

Lương

Bảng lương

Được cấp trong 3 tháng gần nhất

Sao kê ngân hàng

Thể hiện khoản lương được ghi có (trong 3 tháng gần nhất)

Giấy tờ thuế

Thể hiện thu nhập từ lao động trong vòng 12 tháng

Thư xác nhận việc làm

Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, xác nhận tình trạng làm việc và mức lương

Khác

Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, có thông tin xác nhận việc làm và lương/thù lao

Sở hữu doanh nghiệp

Sao kê ngân hàng

Thể hiện các khoản thanh toán thu nhập (trong 3 tháng gần nhất).

Giấy tờ thuế

Thể hiện thu nhập từ doanh nghiệp trong 12 tháng gần nhất.

Thư xác nhận từ kế toán

Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp

Hồ sơ phân phối lợi nhuận

Thể hiện các khoản rút lợi nhuận hoặc chia cổ tức gần đây.

Khác

Giấy tờ được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, xác nhận quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc khoản chi trả liên quan.

Thu nhập từ đầu tư

Sao kê tài khoản đầu tư

Được cấp trong vòng 3 tháng qua

Sao kê tài khoản hưu trí

Được cấp trong vòng 3 tháng qua

Sao kê giao dịch môi giới

Được cấp trong vòng 3 tháng qua

Sao kê ngân hàng

Thể hiện thu nhập đầu tư (3 tháng qua)

Giấy tờ thuế

Thể hiện các khoản đầu tư (12 tháng qua)

Khác

Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất kèm theo xác nhận nguồn tiền

Ví trên sàn giao dịch

Sao kê giao dịch

Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiện rõ tên/địa chỉ ví

Biên nhận/Xác nhận bán tài sản kỹ thuật số

Thể hiện doanh số bán tài sản crypto gần đây từ các sàn giao dịch crypto tập trung (Ví dụ: OKX, Binance, Coinbase)

Sao kê ngân hàng

Thể hiện lợi nhuận bán tài sản crypto

Tờ khai thuế

Thể hiện lợi nhuận bán tài sản crypto

Khác

Được cấp trong vòng 3 tháng qua và hiển thị quyền sở hữu ví

Ví cá nhân (không lưu ký)

Lịch sử giao dịch

Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất về lịch sử giao dịch ví của bạn

Tờ khai thuế

Thể hiện khai báo tài sản số hoặc lợi nhuận từ tài sản số.

Khác

Được cấp trong vòng 3 tháng gần nhất, chứng minh quyền sở hữu ví cá nhân, bao gồm địa chỉ ví.

Khai thác tiền mã hóa (Crypto mining)

Bản xác nhận thanh toán từ khai thác

Thể hiện phần thưởng nhận được từ hoạt động khai thác

Ảnh chụp màn hình từ hệ thống giám sát

Phải đến từ các nền tảng uy tín (ví dụ: 2Miners, Nanopool)

Hóa đơn mua thiết bị

Thể hiện quyền sở hữu phần cứng khai thác

Giấy tờ thuế

Thể hiện kê khai thu nhập từ khai thác

Khác

Chứng minh hoạt động khai thác

Bán tài sản (không phải kỹ thuật số)

Sao kê tài khoản môi giới

Thể hiện giao dịch bán chứng khoán

Giấy tờ giao dịch bán

Thể hiện lịch sử giao dịch chính thức

Thư của chuyên gia pháp lý

Thể hiện chi tiết giao dịch bán tài sản (Ví dụ: Xác nhận của luật sư)

Sao kê ngân hàng

Thể hiện lịch sử giao dịch của số tiền nhận được từ tiền bán hàng

Tờ khai thuế

Thể hiện lợi nhuận tài sản/vốn

Khác

Thể hiện chi tiết giao dịch bán tài sản (bao gồm tên khách hàng, số tiền và ngày bán)

Thừa kế, cấp phát hoặc quà tặng

Di chúc

Phải được công chứng chính thức

Quyết định phân chia di sản

Phải là văn bản chính thức của tòa án

Báo cáo phân phối tài sản

Thể hiện số tiền/tài sản được thừa kế

Tờ khai thuế

Thể hiện giá trị tài sản thừa kế được nhận

Sao kê ngân hàng

Thể hiện khoản tiền thừa kế được chuyển

Thư tặng cho

Phải được công chứng

Hồ sơ chuyển tiền

Phải hiển thị lịch sử chuyển tiền

Khác

Phải thể hiện rõ việc chuyển nhượng tài sản thuộc thừa kế hoặc quà tặng

Trợ cấp từ chính phủ

Giấy xác nhận trợ cấp

Được cấp trong vòng 3 tháng qua

Thư xác nhận từ đơn vị cấp

Thể hiện rõ số tiền trợ cấp trong 3 tháng gần nhất

Sao kê ngân hàng

Thể hiện khoản tiền trợ cấp được ghi có; phải được cấp trong 3 tháng gần nhất

Khoản vay / Tín dụng

Thỏa thuận vay/tín dụng

Hiển thị tên khách hàng và số tiền vay/tín dụng

Sao kê tài khoản vay/tín dụng

Hiển thị tên khách hàng và số dư khoản vay/tín dụng

Lịch sử giao dịch tài sản số (crypto)

Cung cấp ảnh chụp màn hình hoặc tệp xuất giao dịch vay/cho vay

Tiền trúng thưởng

Hồ sơ thuế

Thể hiện thu nhập từ trúng thưởng hay xổ số

Sao kê ngân hàng

Thể hiện khoản tiền nhận được từ việc trúng thưởng

Thư xác nhận từ tổ chức

Thể hiện hoạt động trúng thưởng đã được xác minh

Giấy tờ khác

Do cơ quan nhà nước hoặc tổ chức xổ số cấp, thể hiện bằng chứng trúng thưởng hợp lệ

Bồi thường theo quy định pháp luật

Văn bản bồi thường

Thể hiện giá trị khoản bồi thường

Hồ sơ chi trả từ bảo hiểm

Thể hiện khoản tiền bảo hiểm đã thanh toán

Nội dung này có hữu ích không?