Что такое источник денежных средств (SoF) и источник богатства (SoW)?
Что такое источник денежных средств (SoF) и источник богатства (SoW)?
Для поддержания соответствия требованиям и прозрачности важно подтверждать законность использования средств в рамках финансовых транзакций. Доход, как правило, делится на две категории:
Источник денежных средств (SoF): обозначает, откуда поступают деньги для конкретной транзакции, например, из дохода, сбережений, кредитов или продажи активов.
Источник богатства (SoW): указывает на происхождение общего финансового состояния человека, которое обычно накапливается с течением времени за счет трудовой деятельности, владения бизнесом, инвестиций или наследства.
Зачем нужно предоставлять доказательства SoF и SoW?
Как регулируемая компания, предоставляющая финансовые услуги, мы обязаны следить за актуальностью информации клиентов, чтобы обеспечить безопасную торговлю. Чтобы выполнять эти нормативные требования в некоторых случаях нам может потребоваться запросить дополнительную информацию и сопровождающие документы, связанные с SoF и SoW.
Как отправить документы?
Обновите приложение до последней версии.
Убедитесь, что документы четкие и читаемые:
Все содержимое должно быть видно полностью, без обрезанных или затемненных частей.
При отправке документов убедитесь, что:
Предоставленные сведения являются точными и актуальными, отражают ваши деловые операции или источник дохода.
Суммы на документах полностью видны.
Какие документы принимаются?
SoF/SoW | Тип документа | Описание |
|---|---|---|
Заработная плата | Расчетный лист | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления |
Банковская выписка | Показывает поступление зарплаты/трудовые доходы (за последние 3 месяца) | |
Налоговая декларация | Показывает трудовые доходы (за последние 12 месяцев) | |
Справка с места работы | Должна быть выдана в течение последних 3 месяцев и содержать подтверждения трудоустройства и сведения о зарплате | |
Другие | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением трудоустройства и сведениями о зарплате | |
Собственный бизнес | Банковская выписка | Показывает выплату дохода (за последние 3 месяца) |
Налоговая декларация | Показывает доход от бизнеса (за последние 12 месяцев) | |
Справка из бухгалтерии | Выдано в течение последних 3 месяцев с подтверждением владения бизнесом | |
Отчеты о распределении | Показывает недавние выводы или распределение прибыли | |
Другие | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением получения заработной платы или владения бизнесом | |
Доход от инвестиций | Выписка по инвестиционному счету | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления |
Выписка по пенсионному счету | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления | |
Выписка по счету брокера | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления | |
Банковская выписка | Показывает доход от инвестиций (за последние 3 месяца) | |
Налоговая декларация | Показывает инвестиции (за последние 12 месяцев) | |
Другие | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением наличия средств | |
Биржевой аккаунт | Выписка с биржевого аккаунта | Выдана в течение последних 3 месяцев и содержит название/адрес кошелька |
Чек/подтверждение продажи | Показывает недавние продажи криптоактивов на централизованных криптобиржах (например, OKX, Binance, Coinbase) | |
Банковская выписка | Показывает прибыль от продажи криптоактивов | |
Налоговая декларация | Показывает прибыль от продажи криптоактивов | |
Другие | Документ выдан в течение последних 3 месяцев и показывает право собственности на кошелек | |
Внешний/некастодиальный кошелек | История транзакций | Предоставьте скриншоты или файлы с историей транзакций кошелька |
Налоговая декларация | Показывает заявленные активы или прирост капитала от криптоактивов | |
Другие | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления Показывает доказательства права собственности на кошелек, включая адрес кошелька. | |
Майнинг криптовалют | Отчет о выплатах за майнинг | Показывает награды за майнинг |
Скриншоты с отслеживанием майнинга | Необходимо использовать авторитетные платформы (например, 2Miners, Nanopool) | |
Товарный чек на покупку оборудования | Показывает право собственности на оборудование для майнинга | |
Налоговая декларация | Показывает получение дохода от майнинга | |
Другие | Подтверждает деятельность по майнингу | |
Продажа физических активов | Выписка по брокерскому счету | Показывает продажу ценных бумаг |
Протокол торгов | Показывает официальную информацию о транзакциях | |
Письмо от юридического специалиста | Показывает данные о продаже активов (например, подтверждение юриста) | |
Банковская выписка | Показывает историю полученных средств от продаж | |
Налоговая декларация | Показывает прибыль от имущества/капитала | |
Другие | Показывает сведения о продаже активов (включая имя клиента, сумму и дату продажи) | |
Наследство, грант или подарок | Завещание | Должно быть официально заверен |
Документ о праве наследования | Требуется официальный судебный документ | |
Отчет о распределении прибыли | Показывает сумму наследства | |
Налоговая декларация | Показывает полученную сумму наследства | |
Банковская выписка | Показывает перевод наследства | |
Дарственная | Должно быть нотариально заверено | |
Записи о переводе | Показывает историю переводов | |
Другие | Документ должен содержать информацию о переводе активов (как часть наследства или подарка) | |
Государственные пособия | Отчет о прибыли | Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления |
Письмо поставщика | Показывает подтвержденную сумму пособия за последние 3 месяца | |
Банковская выписка | Показывает полученное пособие Документ должен быть выдан не позднее чем за 3 месяца до предъявления | |
Заем или временные средства | Договор займа/кредита | Показывает имя клиента и сумму займа/кредита |
Выписка по кредитному счету | Показывает имя покупателя и баланс займа/кредита | |
История криптовалютных транзакций | Предоставьте скриншоты или файлы транзакций по заимствованиям | |
Выигрыши в азартные игры | Налоговая декларация | Показывает доход от азартных игр/лотерей |
Банковская выписка | Показывает полученные средства от выигрышей в азартные игры | |
Письмо от представителя профессионального сообщества | Показывает подтвержденную деятельность в азартных играх | |
Другие | Документ выдан государственным органом или организатором лотереи Показывает доказательства выигрышей в азартные игры или лотереи | |
Правовые расчеты | Расчетный документ | Показывает сумму выплаты |
Документ о страховой выплате | Показывает страховую выплату |